Lietuvos investicinių ir pensijų fondų asociacijos (LIPFA) vadovas Vaidotas Rūkas sako, kad nuo sausio įsigaliojus antros pakopos pensijų sistemos reformai dalį ar visas sukauptas lėšas atsiėmė apie 62,5 tūkst. šią teisę turėjusių gyventojų.
„Per 60 tūkst. žmonių jau atgavo lėšas – jų prašymai jau yra įgyvendinti, lėšos yra įkritusios į žmonių sąskaitas, (…) visa tai įvyko sklandžiai“, – ketvirtadienį pensijų fondų rezultatų apžvalgoje kalbėjo V. Rūkas.
Nuo metų pradžios iki balandžio lėšos buvo išmokamos tiems pensijų fondų dalyviams, kurie norėjo atsiimti ketvirtadalį sukauptų lėšų, iš fondų trauktis galėjo dėl sunkios ligos, nebuvo sukaupę didelių sumų ir iki pensijos jiems buvo likę penkeri metai.
Pasak V. Rūko, aktyviausiai gyventojai prašymus pasitraukti iš kaupimo teikė sausį, vėliau šie tempai sulėtėjo.
Nuo balandžio lėšos jau išmokamos visiems likusiems gyventojams, kurie per pirmą metų ketvirtį pateikė prašymus leisti pasitraukti iš kaupimo.
Anot LIPFA vadovo, kol kas tikslių duomenų apie šių gyventojų pasitraukimą pensijų bendrovės neturi.
Pagal Seime priimtą įstatymą, šios lėšos bus pervestos per 10 darbo dienų, o LIPFA susistemintą pensijų kaupimo bendrovių informaciją ketina skelbti balandžio 17 d.
„Kitų įmokų prašymai jau parodė, kad sistema yra pasirengusi, kad viskas vyksta sklandžiai, tai tikimės, kad ir likę prašymai parodys, kad viskas gerai ir absoliuti dauguma žmonių galės naudotis lėšomis“, – tikino V. Rūkas.
Jis akcentavo, kad likusiems pensijų fonduose gyventojams kaupimo sąlygos nesuprastės – mokesčiai ir kiti pensijų fondų atskaitymai po reformos įsigaliojimo nesikeičia, pensijų sistema išlieka stabili.
„Mokesčiai ir atskaitymai yra reguliuojami įstatymu, jie yra tokie, kokie yra nustatyti, taip pat išlieka valstybės paskata, kuri šiuo metu (per metus – ELTA) sudaro daugiau nei 400 eurų“, – kalbėjo V. Rūkas.
Kaip skelbta, iš viso papildomai pensiją antroje pakopoje kaupiantys gyventojai iš jos gali laisvai trauktis nuo 2026-ųjų sausio iki 2027 m. pabaigos.
Atsiėmus lėšas iš pensijų fondų, už valstybės prisidėjimo dalį – „Sodros“ įmokas ir valstybės subsidiją – įskaičiuojami papildomi pensijų apskaitos vienetai į „Sodrą“ – t. y. ši dalis perkeliama į pirmos pakopos pensiją.
Nusprendę likti kaupime gyventojai gali toliau pasirinkti standartinę 3 proc. įmoką nuo atlyginimo arba išsiimti dalį lėšų.
Tai galima padaryti vieną kartą išsiimant iki 25 proc. sukauptos sumos (ne daugiau nei įmokėta), taip pat – visas lėšas, kai sukaupta iki pusės privalomo anuiteto sumos arba iki pensijos liko mažiau nei 5 metai.
LIPFA duomenimis, bendras antros pakopos turtas šiuo metu siekia apie 10,2 mlrd. eurų, per visą pensijų kaupimo laikotarpį gyventojai iš investicijų uždirbo apie 4 mlrd. eurų.
Svyravimai rinkose turėjo trumpalaikį neigiamą poveikį fondų vertei
Tęsiantis konfliktui Artimuosiuose Rytuose, dėl rinkų svyravimų fiksuoti laikini neigiami pokyčiai – kritimas siekė apie 1–3 proc., tačiau ilgesnio laikotarpio rezultatai išlieka tvirti.
Mažesnę grąža generavo didesnės rizikos, jaunesniems dalyviams skirti antros pakopos fondai (pvz., 1975–2009 m. gimimo grupės) – per metus jie sugeneravo 10–11 proc. grąžą, o nuo gyvenimo ciklo fondų veiklos pradžios sukaupta grąža siekia 90–100 proc.
Vyresnio amžiaus grupėms skirtų fondų, kuriems taikoma mažesnės rizikos strategija, grąža yra nuosaikesnė – pavyzdžiui, 1961–1967 m. gimimo grupėje metinė grąža siekia apie 5,4 proc., o turto išsaugojimo fonde – apie 4 proc.
Tuo metu trečios pakopos pensijų fonduose dėl rinkų svyravimų pirmą ketvirtį fiksuotas nedidelis neigiamas pokytis – kritimas siekė apie 2,4 proc.
Tačiau metinė šių fondų grąža išlieka teigiama ir siekia apie 8,6 proc. – didžiausios akcijų dalies fondai per metus uždirbo beveik 10 proc., mišrūs fondai – apie 6,5 proc., o mažesnės rizikos fondai – apie 2,5 proc.
Penkerių metų laikotarpiu šių fondų vidutinė grąža siekia apie 28,8 proc.
LIPFA vertinimu, trumpalaikiai svyravimai metų pradžioje nekeičia bendros krypties, kad laikinas vertės kritimas metų pradžioje nekeičia to, kad ilgesnio laikotarpio rezultatai išlieka teigiami.
